De 7 grootste blunders die je belastingvoordeel kunnen kosten: "Als je dat vergeet, laat je veel geld liggen"

Elk jaar in het voorjaar is het opnieuw zover: miljoenen Belgen dienen hun belastingaangifte in. Voor sommigen een administratieve formaliteit, voor anderen een ware hoofdbreker. Toch loont het de moeite om hier aandacht aan te besteden, want een kleine fout kan al snel leiden tot een hogere aanslag — of erger nog: het mislopen van belastingvoordelen waar je wél recht op had. We zetten de 7 meest voorkomende fouten in de Belgische belastingaangifte op een rij, en leggen uit hoe je ze voorkomt.

1. Vergeten aftrekposten: een gemiste kans

Veel Belgen laten geld liggen door geen gebruik te maken van aftrekbare uitgaven. Denk aan pensioensparen, kinderopvangkosten, giften aan erkende goede doelen, premies voor levensverzekeringen of intresten van leningen voor de eigen woning. Ook bepaalde beroepskosten, zoals vakliteratuur, werkkledij of opleidingen, kunnen in mindering gebracht worden als je kiest voor werkelijke kosten in plaats van het forfaitaire bedrag. Tip: Verzamel je uitgaven al tijdens het jaar, zodat je niets over het hoofd ziet.

2. Onjuiste aangifte van onroerend goed

Wie eigenaar is van vastgoed buiten de eigen woning, moet dit correct aangeven. Denk aan een tweede verblijf, een verhuurde woning of een pand in het buitenland. Fouten bij het invullen van het kadastraal inkomen of het niet aangeven van huurinkomsten komen vaak voor. Bij buitenlandse eigendommen ben je bovendien verplicht een aangifte te doen van het buitenlandse kadastraal inkomen, dat vooraf door de fiscus wordt bepaald.

3. Geen optimaal gebruik maken van het fiscaal partnerschap

Voor gehuwde koppels en wettelijk samenwonenden is er vaak een mogelijkheid om fiscale voordelen te optimaliseren door inkomsten en aftrekposten gunstig te verdelen. In België gebeurt de verdeling grotendeels automatisch, maar er blijven optimalisatiekansen bestaan. Zo kunnen bijvoorbeeld kinderen fiscaal ten laste genomen worden door de partner met het hoogste inkomen, wat het belastingvoordeel vergroot.

4. Vooraf ingevulde gegevens niet controleren

De online aangifte via MyMinfin bevat steeds meer vooraf ingevulde gegevens, zoals lonen, uitkeringen, woonleningen en kinderopvang. Toch is het jouw verantwoordelijkheid dat deze gegevens correct zijn. Verkeerde of ontbrekende info wordt je aangerekend, zelfs als het van de fiscus komt. Denk dus niet dat alles wel juist zal zijn. Tip: Controleer elk bedrag en elke rubriek, hoe klein ook. (lees verder onder de afbeelding)

5. Inkomsten uit bijverdiensten of buitenlandse bronnen vergeten

Extra inkomsten uit een bijberoep, de verhuur van een kamer via Airbnb, opbrengsten uit beleggingen of buitenlandse dividenden worden vaak vergeten — soms bewust, maar vaak ook uit onwetendheid. Sinds de invoering van het wettelijk kader voor “deeleconomie”-platformen, moet je ook inkomsten uit bijvoorbeeld Deliveroo of ListMinut correct aangeven. Hetzelfde geldt voor crypto-inkomsten in bepaalde gevallen. Laat je goed informeren of win advies in bij twijfel.

6. Verkeerde of dubbele aangifte van kinderen ten laste

Kinderen kunnen een fiscaal voordeel opleveren als ze ten laste zijn. Maar wanneer ouders gescheiden zijn, ontstaan hier vaak fouten: beide ouders willen het kind ten laste nemen, wat tot afwijzing bij beide kan leiden. Slechts één ouder mag een kind ten laste nemen, tenzij het kind evenredig verdeeld wordt via een co-ouderschapsregeling die fiscaal erkend is. Tip: Maak onderlinge afspraken en overleg tijdig wie wat invult.

7. Te laat of onvolledig indienen

De uiterste datum voor de papieren belastingaangifte ligt elk jaar in juni, voor online aangifte meestal iets later via Tax-on-web. Wie te laat is, riskeert een boete, belastingverhoging of zelfs een aanslag van ambtswege — zonder dat rekening wordt gehouden met je werkelijke situatie. Ook een onvolledige aangifte kan problemen veroorzaken. Beter een correcte en tijdige aangifte dan een haastige of onvolledige poging.

Van last naar kans

Een goede voorbereiding is dus essentieel. Verzamel al je fiscale attesten en documenten op tijd, en werk je aangifte rustig en stap voor stap af. Gebruik de simulatie op Tax-on-web om te zien welke invloed bepaalde gegevens hebben op je belastingdruk. In complexe situaties kan je beroep doen op een boekhouder of fiscaal expert. Hoewel de belastingaangifte voor veel mensen voelt als een verplicht nummertje, is het ook een moment waarop je het verschil kunt maken. Door fouten te vermijden en optimaal gebruik te maken van aftrekposten, kun je honderden euro’s besparen. Maak van je belastingaangifte een kans — geen last.

(Afbeeldingen: Unsplash)